遗产规划
在萨默塞特资产管理公司，遗产规划不仅仅涉及金钱；它还涉及确保您向家人、亲人和慈善机构分配资产的意愿能够长期得到满足。
无论您的财富规模如何，遗产规划都是整体财务规划的重要组成部分，应该仔细考虑并定期重新审视。
详细的遗产计划包含在专家法律援助下制定的遗嘱，为转移您的资产提供了明确的指示，同时支持您可能拥有的任何慈善目标。
遗产规划涉及什么？
遗产规划涉及规划您资产的未来分配，以消除身后人的不确定性，最大化资产价值，并明确您的意愿。它旨在简化管理流程，最大限度地减少遗产税，并提供资金来支付其他潜在成本和负债。遗产规划的关键要素包括更新遗嘱、设立信托以及确定谁将在适当的时候担任遗嘱执行人。
此外，详细的遗产计划还为诸如确定谁将在必要时成为未成年子女的监护人以及实施计划以提供资金支持他们的教育和其他需求等问题做好了准备。
遗产规划清单
制定一份反映您目标和价值观的遗产规划可能是一个敏感而复杂的过程，最好让您的大家庭或那些将来会受到重大影响或负有法律责任的人充分参与。确保每个人都了解您的意图，可以避免在遗嘱认证时出现争论、法律挑战和不必要的开支。
一旦您对家庭的未来有了明确的愿景，您就应该始终寻求专业人士的指导，例如遗产规划律师、税务顾问和财务顾问。
以下是计算遗产价值时的一些常见考虑因素：
人寿保险可以承担潜在的税务责任或其他费用，例如支付未偿还的抵押贷款。
计算出您目前每年的开支是多少，以了解在您去世后您的受抚养人需要多少钱来维持他们的生活方式。
审查您的资产和负债的价值，因为这会影响您遗产的整体价值。请记住，估值可能会随着时间的推移而发生巨大变化。
根据估计的价值和您所在国家/地区的税收规定，您现在应该知道潜在的纳税义务是多少，以及在不出售家庭住宅的情况下您的受抚养人需要多少钱来支付这些税款
现在是时候考虑是否应该转移资产、设立信托、增加保险范围或采取其他行动来为您的亲人提供帮助。
定期审查你的计划
现在您的遗产计划已经过审查和更新，您可以放心，因为您的亲人将在经济上得到照顾。
然而，遗产规划并非一次性完成就能忘掉的事情。随着时间的推移，税法会演变，投资和房产的价值会发生变化，您的生活方式和家庭的动态也可能会发生改变。
您可能会有孩子或孙子，结婚或离婚，获得意外之财，或经历许多情况之一，这些情况会对您希望如何分配资产或您希望受益的人产生重大影响。
我们强烈建议您每年或每次经历重大生活事件时重新审视您的遗产计划。
有关遗产规划的更多信息以及我们如何提供帮助，请通过 info@somersetassetmanagement.com 与我们联系。